:The Limits and Exceptions of the Banks' Secrecy A comparative Analytical Legal Study

نوع المستند : المقالة الأصلية

المؤلف

کلية القانون - جامعة الجزيرة -السودان

المستخلص

      السرية المصرفية هي الالتزام المفروض على البنوک للحفاظ على القضايا الاقتصادية والمالية والشخصية المتعلقة بالعملاء والأشخاص الآخرين ، حتى بدرجة أقل ، والتي قد تکون وقعت في عملهم أثناء ممارسة وظائفهم أو في سياق ذلک. الممارسة ، مع الإقرار بوجود دليل على الحفاظ على السرية لمصلحة هؤلاء العملاء. يهدف البحث إلى عرض مفاهيم السرية المصرفية ، ورسم نطاق هذا الالتزام ومدى احتلاله في التعاملات المصرفية مع العملاء من خلال وضع مجموعة من المحددات ، وإبراز الشروط اللازمة للتنفيذ. سيتبع البحث المنهج الوصفي التحليلي والمقارن. وحصل البحث على العديد من النتائج مثل: - کما يدعم الباحث موقف المشرع العراقي من بعض القضايا المتعلقة بتنظيمه للسرية المصرفية في قانون البنوک لمختلف الدول ، بما في ذلک موقعه في تنظيم المسائل المتعلقة بتبادل معلومات العملاء. بين البنوک لإجراء عمليات الائتمان ومنح القروض على أسس سليمة ، على أن يکون هذا التبادل مقيدًا في أضيق نطاق ممکن بحيث لا ينطوي ذلک على إضعاف هذا الالتزام ، موقف المشرع من تفضيله للمصلحة العامة على المصلحة الخاصة ، والتي ظهرت في أکثر من مکان ، بما في ذلک حالة الاستثناء المتعلق بتقديم المعلومات عند الاشتباه في أن بعض الأموال تستخدم لدعم العمليات الإرهابية ، في ظل الوضع الأمني ​​الراهن في الدول ، حيث يحظى هذا الحکم بدعم کبير ومستمر ، وقد أوصى الباحث بما يلي: حث المشرع على تنظيم موضوع السرية المصرفية بالشکل المطلوب والتطلع إلى مرحلة جديدة ننوي فيها تشجيع الاستثمار ودفع عجلاته لوضع مثل هذه النصوص الفعالة والمهمة في تحقيق هذا الهدف

الكلمات الرئيسية

الموضوعات الرئيسية

ملفات

شارك

إرسال الاستشهاد إلى

الإحصائيات